עברית | العربية
דברו איתנו
פרח גרופ
סוכנות לביטוח
פרח גרופ | פנסיה ותכנון פרישה
תכנון פנסיוני נכון מתחיל בהבנת המצב הקיים, הצרכים שלכם והמטרות לעתיד — עם ליווי מקצועי לאורך הדרך.
בדיקת מצב קיים
התאמה אישית
ליווי לאורך הדרך
איך אפשר לעזור לכם?
בחרו את הנושא שמעניין אתכם ונכוון אתכם לפתרון המתאים.
אני רוצה לבדוק את הפנסיה שלי
אני רוצה להתחיל לחסוך לפנסיה
אני רוצה לבדוק את דמי הניהול והמסלול שלי
אני עצמאי ורוצה להסדיר את הפנסיה
אני מתקרב לפרישה
עברתי מקום עבודה
יש לי כמה קופות
אני רוצה לעשות סדר בחסכונות
פתרונות פנסיוניים לכל שלב בדרך
מהעבודה הראשונה ועד לתכנון הפרישה — המטרה היא לבנות תמונה פנסיונית ברורה ומתאימה לצרכים שלכם.
מה בודקים?
אילו מוצרים פנסיוניים קיימים
הפקדות וחיסכון שנצבר
מסלולי השקעה
דמי ניהול
כיסויים ביטוחיים
התאמה למצב ולמטרות
בדיקה פנסיונית
מתי בפעם האחרונה באמת בדקתם את הפנסיה שלכם?
לאורך השנים יכולים להצטבר מספר מוצרים פנסיוניים, להשתנות מקומות עבודה, הפקדות, מסלולים וכיסויים. בדיקה תקופתית יכולה לעזור להבין איפה אתם נמצאים ומה דורש תשומת לב.
אני רוצה לבדוק את הפנסיה שלי
הפנסיה משתנה יחד איתכם
מה שמתאים בתחילת הקריירה לא בהכרח מתאים בהמשך. לכן חשוב לבחון את התכנון הפנסיוני בצמתים משמעותיים.
פרישה
מתייחסים להכנסה בתקופת הפרישה ולשלב הבא.
מתקרבים לפרישה
מכינים תמונת מצב לקראת קבלת החלטות.
עצמאות / שינוי תעסוקתי
עושים סדר מול מצב תעסוקתי והכנסות משתנות.
משפחה ושינויים בחיים
בוחנים את התכנון מול שינויי החיים והצרכים.
בונים קריירה
עוקבים אחר שינויים במוצרים ובמסלולים לאורך הדרך.
מתחילים לעבוד
מתחילים להכיר את ההפקדות והבחירות הראשונות.
שכיר או עצמאי? התכנון הפנסיוני נראה אחרת.
עצמאים
עצמאים נדרשים לנהל את החיסכון הפנסיוני כחלק מהתכנון הכלכלי של העסק והעתיד האישי.
תכנון הפקדות · התאמה להכנסה · חיסכון ארוך טווח · בחינת הצרכים הביטוחיים
שכירים
מעקב אחר ההפקדות, המוצרים הקיימים, הכיסויים וההתאמה לשינויים במהלך הקריירה.
החלפת מקום עבודה · רצף הפקדות · בדיקת הכיסויים · סדר בין מוצרים קיימים
לתיאום פגישה פנסיונית
למה חשוב ליווי פנסיוני לאורך הדרך?
תמונה מלאה
להבין את החסכונות והמוצרים במקום לראות כל מוצר בנפרד.
התאמה לשינויים
הקריירה, המשפחה וההכנסה משתנות — והתכנון צריך להתעדכן בהתאם.
קבלת החלטות ברורה
להבין את האפשרויות לפני שמקבלים החלטה.
ליווי מקצועי
כתובת מקצועית לשאלות ולבחינה תקופתית לאורך הדרך.
בחינה מסודרת של האפשרויות
תכנון פרישה
מתקרבים לפרישה? זה הזמן לחבר את כל החלקים.
לקראת הפרישה חשוב לבחון את החסכונות והקצבאות, להבין את האפשרויות ולתכנן את המעבר מהכנסה מעבודה להכנסה בתקופת הפרישה.
תמונת החסכונות
תכנון הקצבאות
היערכות לפרישה
לתכנון פרישה